Por qué BullionVault
- Sobre BullionVault
- ¿Cuánto cuesta cada compra?
- ¿Cuánto se le paga a BullionVault?
- ¿Cómo consigue BullionVault los mejores precios?
- ¿Las compras y las ventas están aseguradas? Sobre la liquidez en BullionVault
- ¿Por qué, a veces, el precio en BullionVault es ligeramente diferente del precio oficial?
- Dónde leer y aprender más sobre metales preciosos
Sobre BullionVault
Solía ser muy difícil para los inversores privados comprar, almacenar y vender oro y plata de una manera simple, segura y rentable.
El mayor inconveniente con el que se encontraban era que, para acceder a los mejores precios, debían realizar una gran inversión. Asimismo se encontraban con dificultades para verificar la calidad del metal y almacenarlo a un precio razonable.
Lingotes de gran tamaño y el mercado profesional
- Los precios del oro y la plata más competitivos sólo son accesibles a los participantes del mercado profesional de metales preciosos: los que comercian con grandes cantidades, las agencias gubernamentales y los bancos.
- Este mercado profesional sólo trata con los llamados lingotes “Good Delivery” (de buena entrega). Al no comprar este tipo de lingotes, uno queda excluido del mercado de profesionales y no podrá beneficiarse de sus competitivos precios.
Un lingote de oro “Good Delivery” de Londres Peso: ~ 400 Onzas troy [12,44 kg]
Longitud: ~ 11 pulgadas [28 cm]
Pureza: 99,5 % - Los lingotes Good Delivery son distribuidos por un pequeño grupo de refinerías acreditadas por la comunidad profesional del oro. Son ensayados minuciosamente para ajustarse a los requerimientos de la London Bullion Market Association (LBMA). Para el oro, la su pureza debe ser, como mínimo, del 99,5 %. El mercado comercia su contenido en oro puro, conocido como oro fino, así que no se paga por las impurezas. En el caso de la plata, los lingotes suelen pesar 1.000 onzas troy y tienen que tener una pureza mínima del 99,9%. Al contrario que con el oro, las unidades de plata se expresan en peso bruto, no fino.
- Desde el día que son fabricados, los lingotes Good Delivery son almacenados en cámaras acorazadas vigiladas y reconocidas por la comunidad de profesional de metales preciosos. Cada vez que los lingotes se mueven, este cambio de ubicación queda registrado, probando que el metal no sale del círculo de seguridad y que siempre está en buenas manos (cadena de integridad). Esto garantiza la máxima pureza de los lingotes y unos altos niveles de seguridad que no puede igualar la custodia en casa, ni siquiera cuando se hace en cajas fuertes.
- Gracias a esta seguridad, los compradores profesionales aceptan la entrega desde la cámara acorazada del vendedor sin tener que verificar su pureza, lo que reduce considerablemente los costes de la transacción. Es por esto que estos lingotes son denominados Good Delivery (de buena entrega).
- Los lingotes Good Delivery, son grandes- normalmente de 400 onzas troy cada uno (12,4 kg) en el caso del oro y 1.000 onzas troy (31,1kg) en el caso de la plata. El mercado profesional no permite a un comprador ser propietario de sólo una parte del lingote.
- Pero disponer del dinero suficiente para comprar un lingote entero solo solucionaría la mitad del problema. Faltaría tener una relación comercial con una reconocida empresa de cámaras acorazadas que se comprometiera a custodiar el oro. Para que estas empresas acepten almacenar oro, el cliente debe ingresar 15 ó 20 de estos lingotes de 400 onzas troy. Además, los acuerdos son largos y costosos.
- Todas estas barreras impiden a la mayor parte de inversores privados acceder al mercado profesional del oro.
Acceso directo a los mejores precios
- BullionVault lo cambia todo. Permite a personas de cualquier parte del mundo comprar oro del mercado profesional y almacenarlo en una de sus cámaras acorazada especializada.
- Todo el oro y la plata de BullionVault está en forma de lingotes de Good Delivery. Así que cuando se quiere vender, el comprador puede confiar en la pureza y el peso del metal, garantizada por la propia BullionVault.
- El margen de transacción es normalmente del 0,4 %, alrededor de una décima parte de los costes facturados a los inversores privados por monedas de oro y lingotes pequeños.
- Se puede comprar una porción de un lingote entero. La cantidad mínima es de un gramo- cuyo coste actual es aproximadamente de 50 $ para el oro.
- El funcionamiento de BullionVault es sencillo y no hay costes ocultos. Cuando se compra o se vende oro desde la plataforma, únicamente se paga una comisión máxima del 0,5 % que disminuye progresivamente a medida que se invierte, llegando a ser del 0,05 %.
- Los gastos por custodia son de 0,12 % al año (4 $ como mínimo) e incluyen el seguro. Estos costes son menos de una décima parte de los cargos de custodia impuestos por los bancos y menos de una tercera parte de los cargos cobrados por la mayoría de los EFT (fondos cotizados).
- Los usuarios de BullionVault también ahorran dinero al comerciar los unos con los otros, a través de la plataforma de mercado, sin pasar por intermediarios.
- Además, al quedar custodiado en cámaras acorazadas, el cliente no necesita contratar los servicios de un vehículo blindado para el transporte del oro tras la venta.
- Mientras el cliente sea dueño del metal, éste se conservará en las instalaciones de seguridad reservadas exclusivamente para los clientes de BullionVault, gestionadas por un operador profesional de cámaras de seguridad totalmente independiente de BullionVault. El cliente elige la ubicación.
- El cliente está aislado de cualquier riesgo sistemático del sistema financiero. Es dueño directo y legal del metal en su forma física. Al contrario que la mayoría de productos de inversión, la quiebra de alguna de las compañías, no puede privarle de su oro. BullionVault, los bancos que utiliza BullionVault, y las empresas de cámaras acorazadas podrían declararse insolventes y el metal seguiría siendo del cliente.
- Cada día laborable, BullionVault publica en Internet el registro completo de todos los propietarios de oro y plata, manteniendo su anonimato gracias al seudónimo que sólo ellos conocen.
- Este registro es cotejado con el listado de lingotes oficial que es también publicado. Este listado es elaborado por el operador de las cámaras acorazadas y es independiente de BullionVault. No existe otra empresa de custodia en el mundo que publique sus registros a diario.
- BullionVault es el único mercado de oro y plata que permanece abierto durante las 24 horas del día, 7 días* a la semana.
- Puesto que los clientes de BullionVault tienen derecho a vender lingotes enteros directamente al mercado oficial, uno de los más líquidos del mundo, siempre habrá un comprador que pague un precio justo cuando se desee vender.
- Los clientes tienen la posibilidad de retirar el oro y la plata de las cámaras acorazadas, aunque la mayoría prefiere dejarlo almacenado. De esta manera, continúan beneficiándose de las ventajas de ser dueños de metal Good Delivery que no abandona en ningún momento el circuito de seguridad. (Puede haber cargos adicionales, impuestos y otros gastos al retirar el metal de las cámaras acorazadas).
- Todas las compras a través del mercado BullionVault se liquidan en el momento que se ejecuta la orden, tras comprobar que el vendedor dispone del metal suficiente en la cámara acorazada para vender. Lo mismo ocurre con las ventas, que solo se procesan, tras comprobar que el comprador dispone del dinero suficiente antes de comprar. BullionVault no ofrece comprar a crédito.
- El cliente puede transferir su dinero inmediatamente después de vender su oro. El dinero será transferido de su cuenta de BullionVault al final del día laborable después de la solicitud (horario de Londres). No hay periodo mínimo para invertir.
- Por motivos de seguridad y para respetar las leyes contra el blanqueo de capitales, el dinero es transferido directamente a la cuenta bancaria que ha sido utilizada al principio para depositar dinero en la cuenta de BullionVault. Las transferencias de dinero a la cuenta bancaria original son rápidas, seguras y de bajo coste.**
- BullionVault también previene a sus clientes contra errores. No serán capaces de comprar más metal del que pueden pagar o introducir una orden a un precio disparatado. El sistema bloquea este tipo de errores. Además, para evitar estos errores de principiante, el cliente puede llamar por teléfono y será atendido por uno de nuestros operadores que le guiará paso a paso a través de su primera compra.
Esta combinación de seguridad, valor, accesibilidad, transparencia y buen servicio ha atraído rápidamente a 45.000 usuarios. El resultado es la creación de una reserva de oro, propiedad de inversores de 171 países distintos y con valor de más de 1.700 millones de euros, que convierte a BullionVault en el servicio de inversión en oro físico más popular del mundo.
*La plataforma de mercado se cierra por mantenimiento durante algunas horas los fines de semana.
** Si existen razones políticas o comerciales, el dinero puede ser devuelto a otra cuenta bancaria, pero solamente si el cliente así lo instruye y tras realizar los apropiados procedimientos de verificación de identidad y seguridad.
¿Cuánto cuesta comprar cada compra?
Cuando se compra a través de BullionVault, se pagará un precio ligeramente mayor que el precio del mercado mundial de metales preciosos.
Al introducir una orden en la plataforma de BullionVault, se debe especificar un precio límite. Sólo se venderá y se comprará dentro de ese precio límite. Habitualmente, el cliente conseguirá un precio más ventajoso tanto cuando vende como cuando compra.
Los precios se pueden consultar de manera continua en la plataforma de mercado.
Se le paga una comisión a BullionVault, tal y como se explica a continuación.
¿Cuánto se le paga a BullionVault?
El cliente pagará una comisión por transacción y un cargo mensual por custodia.
- La comisión empieza siendo de un 0,5 % y se reduce progresivamente aun 0,05 %, a medida que la cantidad invertida aumenta a lo largo del año. Los descuentos empiezan a partir de los primeros 75.000 $ (o su equivalente en otra divisa).
5.000 $ comisión de compra: máximo 25 $ [0,5%], hasta un mínimo de 2,50 $ [0,05%]
10.000 $ comisión de compra: máximo de 50 $ [0,5%], hasta un mínimo de 5 $ [0,05%]
50.000 $ comisión de compra: máximo de 250 $ [0,5%] hasta un mínimo de 25 $ [0,05%]
100.000 $ comisión de compra: máximo de 400 $ [0,4%] hasta un mínimo de 50$ [0,05%]
500.000 $ comisión de compra: máximo de 800 $ [0,16%] hasta un mínimo de 250 $ [0,05%]
1.000.000 $ comisión de compra: máximo de 1212,50 $ [0,12%] hasta un mínimo de 500 $ [0,05%]
Ver tabla completa de comisiones aquí.
Para cantidades más grandes (más de 25 kg de oro o 1 tonelada de plata) el cliente puede elegir si desea tratar directamente en el mercado profesional principal del oro físico. Dependiendo de las condiciones actuales del mercado, se encontrarán precios más convenientes. El cliente puede ponerse en contacto con BullionVault si desea saber más sobre esta posibilidad. - Los gastos por custodia ascienden a 0,12 % por año para el oro, que sigue representando menos 1 % del valor del oro tras 8 años, e incluyen el seguro. Para la plata, la custodia es de 0,48% al año.
Estos gastos por custodia están sujetos a un mínimo de 4 $ al mes (oro) y 8 $ al mes (plata).
Cuando el cliente solicite una transferencia, BullionVault descontará el coste de la transferencia del total de la cantidad transferida. Se puede comprar y vender tanto como se quiera sin incurrir en este gasto, pero cuando el cliente decide que quiere enviar el dinero de vuelta a su cuenta bancaria, tendrá que pagar 30 $.
Ver la tabla de tarifas aquí.
¿Cómo consigue BullionVault los mejores precios?
Tanto si se compra como si se vende, hay tres motivos por los que el cliente siempre ahorra dinero con BullionVault.
En primer lugar, BullionVault solo trata con metal (oro y plata) Good Delivery, de las mismas características que el que se comercia en el circuito profesional.
En segundo lugar, el cliente no tiene que contratar los servicios de un vehículo blindado para transportar su metal de manera segura.
Pero el más importante es el que hace referencia a la plataforma de BullionVault. Otros proveedores de oro y plata no dan cabida a la libre competencia de precios, así que las diferencias (spread) entre los precios fijados por los vendedores y los pagados por los compradores tienden a ser más grandes. Es esta diferencia la que les permite ganar dinero.
BullionVault consigue que esta diferencia (spread), se minimice gracias a que otros usuarios, incluido el propio cliente, fijan los precios que están dispuestos a pagar/ recibir. Esto introduce competición en el mercado y reduce de manera natural las diferencias entre los precios de compra y los precios de venta.
Por ejemplo:
Imagínenos que BullionVault fijara una cotización de 1500 $ (venta de oro) contra 1560 $ (compra). Este es el típico spread de muchos de los comerciantes de monedas. Esto supone una pérdida directa del 4 % en la inversión.
En el mercado del oro OFERTA DE COMPRA OFERTA DE VENTA 1500 $ Coste: 4 % 1560 $ Pero a través de BullionVault, el cliente consigue ahorrarse esa pérdida del 4 %, ya que puede intentar fijar un precio de 1530 $ en el MERCADO. En este caso, este precio pasa a ser cotizado en la plataforma de mercado en el botón verde Mejores ofertas de compra.
En la plataforma de BullionVault:
En la plataforma de BullionVault OFERTA DE COMPRA OFERTA DE COMPRA del cliente OFERTA DE VENTA 1500 $ 1530 $ Coste: 2 % 1560 $ De esta manera, los mejores precios cotizados en la plataforma son de 1530 $ (la oferta del cliente) y de 1560 $ (la oferta de BullionVault). La diferencia (el spread) se ha reducido a la mitad, y es ahora del 2 %.
Pero ahora un cliente que vende decide ofrecer un mejor precio que el de BullionVault, y lo fija en 1536 $.
En la plataforma de BullionVault OFERTA DE COMPRA OFERTA DE COMPRA del cliente OFERTA DE VENTA de otro cliente OFERTA DE VENTA 1500 $ 1530 $ Coste: 0.4 % 1536 $ 1560 $ Gracias a esa oferta, el vendedor se ha convertido en el más competitivo de la plataforma, ofreciendo oro a 6 $ menos que BullionVault. (La oferta de este cliente pasa a ocupar el espacio del botón amarillo en Mejores ofertas de venta).
En este caso el spread se ha reducido a un 0,4 %. Gracias a la libre competición de precios, se ha conseguido reducir el coste de la diferencia de precios de 60 $ a 6 $.
Esto es lo que ocurre en BullionVault constantemente. Compradores y vendedores fijan sus propios precios, acortando diferencias. Como se ha visto a través del ejemplo, los precios de BullionVault muestran un spread de alrededor de 6 $ por onza de oro, lo que representa una media de 0,4 % contra el 4 % de otros comerciantes y representa un ahorro del 90 % para el usuario.
En BullionVault todos los usuarios deciden si prefieren aceptar los precios de mercado o fijarlos ellos mismos. Es por eso que el spread medio pagado por el conjunto de todos los usuarios de BullionVault es de cero.
¿Las compras y las ventas están aseguradas? Sobre la liquidez en BullionVault
BullionVault no funciona como un sistema cerrado con una cantidad limitada de oro y plata. Hay que pensar que es como una zona intermedia entre los lingotes good delivery de gran tamaño del circuito profesional y las necesidades más pequeñas de los compradores privados.
BullionVault mantiene un stock, equivalente a varios lingotes de oro y plata, que varía según la actividad de compra de los usuarios en la plataforma. Tras un periodo de alta demanda, este stock disminuye, por lo que BullionVault realiza una nueva compra de lingotes en el mercado profesional. Lo contrario ocurre si se han producido muchas ventas por parte de los usuarios.
Además, cualquier usuario de BullionVault tiene también el derecho de comprar y vender en el mercado profesional. Para poder hacerlo, deben poder hacer frente a la compra del mínimo requerido en dicho mercado oficial: un mínimo de dos lingotes de oro Good Delivery de 400 onzas troy o, en el caso de la plata, una tonelada. El hecho de saber que todos los clientes tienen acceso a este mercado, muestra que BullionVault no es el único que puede operar en esta zona intermedia y, por tanto, es garantía de que los precios de BullionVault son justos.
¿Por qué, a veces, el precio en BullionVault es ligeramente diferente del precio oficial?
El metal comprado a través de BullionVault ya se encuentra en las cámaras en la forma de lingotes Good Delivery. Hay una sección dedicada en cada cámara al metal de los clientes de BullionVault.
Esto es diferente del oro/plata para el que se cotizan los precios en todo el mundo. El precio spot de los metales preciosos se cotiza en una base no asignada. Los compradores del mercado spot pagan extra por la transformación de los lingotes grandes en lingotes pequeños o monedas. También deben pagar por la recogida y el envío, ya que el precio spot incluye únicamente la fabricación de lingotes grandes para su recogida en la cámara del vendedor.
El transporte encargado de la recogida debe ser reconocido por las cámaras, tanto del vendedor como del comprador, porque de esta manera se aseguran de que el metal se mantiene dentro de la cadena de integridad. No es común que se realice una entrega física para cantidades pequeñas, por su coste en transporte y seguridad.
En BullionVault el metal comprado ya ha sido fabricado y enviado a una de estas cámaras profesionales. Ambas operaciones están ya incluidas en el precio.
El oro y la plata de BullionVault equivalen al oro y plata a precio spot con la entrega física (en las cámaras) ya incluida. Esto elimina el riesgo del metal no asignado y los costes de fabricación y envío. Esta es la razón por la que el precio es ligeramente superior que el que se ve en el gráfico de spot. Este valor extra es evidente cuando el cliente vende, porque verá que otros compradores pagan más por oro y plata que ya ha sido transportada y se encuentra en una cámara segura.
Dónde leer y aprender más sobre metales preciosos
Hay muchas páginas que ofrecen información sobre el mercado del oro y la plata. Una de ellas es el portal de noticias de BullionVault: Noticias Oro.
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