Guía sobre el platino

Invertir en platino

 

Se puede invertir en platino de varias maneras y en diferentes formatos: desde lingotes pequeños y monedas hasta fondos cotizados ETF y derivados. Cada manera de invertir en platino conlleva diferentes costes y riesgos a considerar pero hay que tener en cuenta que la variedad de inversión en platino es inferior a la del oro y la plata, puesto que la producción minera anual del metal precioso blanco es inferior a la de sus compañeros y su uso es mayor en la industria y tecnología.  

Esta página de la guía sobre el platino explica cómo invertir en platino físico al mejor precio y cómo almacenar platino de forma segura, con la libertad y facilidad de poder venderlo en cualquier momento. Todo con las comisiones más bajas del mercado.

Inversiones en platino

En comparación con el oro y la plata, mucha menos gente se decanta por la inversión en platino y de esos, pocos pasarán a la acción. Aun así, el platino ofrece una oportunidad única de inversión con una sólida base a considerar:

  • El platino es un elemento vital e irreemplazable en muchas aplicaciones industriales de gran magnitud;
  • El platino está reconocido como el principal metal para la joyería y cuenta con la prima más alta dentro del complejo de metales preciosos;
  • La creciente demanda se encuentra con una oferta ajustada, con el stock ya minado mermado y la subida de los costes subyacentes de producción;
  • El crecimiento de la demanda proviene de una gran variedad de tecnologías y de la industria joyera, gracias a la creciente popularidad de las piezas de platino.

Aunque es un metal más raro que el oro (por cada onza de platino jamás minada, hay 25 onzas de oro), el platino lo podemos encontrar en todas partes en la actualidad: desde convertidores catalíticos en casi todos los coches europeos hasta discos duros en los servidores informáticos, detectores de monóxido de carbono en los hogares, termopares para comprobar las temperaturas en las calderas industriales o en la base del diamante en casi todos los anillos de compromiso.

En total, la demanda anual media de platino en los últimos cinco años ha sido de 10 000 millones de dólares, una tercera parte del valor de la plata vendida al consumidor final. La demanda de inversión en platino, en contraste, equivale a un 10% de la demanda de plata de inversión. El metal sigue siendo nuevo y poco conocido como un activo financiero y la disponibilidad de productos de inversión es limitada.

Costes de la inversión en platino

En la historia, solamente Rusia ha utilizado el platino como dinero y también es el único país que ha comprado lingotes de platino para sus reservas nacionales. El metal ofrece menos tipos de monedas que el oro y la plata en la actualidad. La variedad de lingotes de platino disponibles para el inversor particular es también menor.

La US Mint (Casa de Moneda de Estados Unidos) ha acuñado monedas American Eagle de platino, junto a las de plata y oro, desde 1997 pero, solo de manera intermitente. En 1998, la Royal Canadian Mint, el banco central chino y la Perth Mint australiana empezaron a producir monedas de platino. Pero la RCM dejó de hacerlo en 2002 (retomando la producción en 2009), mientras que la moneda Panda China no se ha hecho en platino desde 2005. La Perth Mint dejó de acuñar monedas Koala en 2010.

¿Por qué se produjeron estos “parones”  en la producción? Las monedas de platino rara vez se encuentran con la falta de demanda por parte de los coleccionistas y, después de que la Casa de Moneda de Austria acuñara la moneda Filarmónica de una onza de plata en 2016, se están produciendo nuevas monedas de platino como la de la refinería Rand para marcar el 50 aniversario de la primera moneda de oro Krugerrand y la de la Royal Mint de Gales. Pero, puesto que casi todo el platino que se consume cada año es absorbido por la industria o joyería, los productores tienen dificultades para encontrar nuevo metal. La demanda del inversor privado de monedas o lingotes de platino también es bastante volátil.

Problemas con la inversión en platino físico

Puesto que el platino es una opción de inversión no muy común, la demanda de lingotes y monedas puede variar mucho. Eso provoca que las refinerías y las casas de moneda sean cautas a la hora de mantener un gran stock de estos productos y hace que los comerciantes sean reticentes a la hora de recomprar productos que han vendido. Los inversores que eligen los lingotes pequeños lo hacen con la esperanza de ahorrarse algo de dinero contra la compra de monedas de platino pero, también suelen querer lingotes nuevos, que vengan en el envoltorio original.  Así que en la reventa, estos lingotes de segunda mano suelen ser volver a la cadena de producción mayorista, al ser derretidos y convertidos en nuevos lingotes que cumplen con los requerimientos del mercado mayorista. Ese proceso cuesta dinero, así que el comerciante termina recortando lo que le paga al vendedor por su platino puesto que a él también se lo recorta la refinería.

Todo esto contribuye a que el platino sea difícil de comprar y vender como una inversión. A esto se añade las limitaciones de su disponibilidad puesto que la producción de platino no es estable. Un 70% de la producción anual proviene de Sudáfrica donde la energía y las protestas laborales han afectado a la producción en la última década. Esta incertidumbre en lo alto de la cadena de producción puede incrementar la volatilidad de los precios del platino y agrandar la diferencia entre los precios de compra y de venta para el que quiera comprar productos a nivel minorista.

Al spread, que llega a ser del 10% en Alemania, Reino Unida y Suiza hay que sumar el impuesto sobre el valor añadido (IVA) que se paga al comprar platino fuera del mercado profesional mayorista para guardarlo de forma particular. En España, el IVA es del 21%.

Por todo esto, hasta la fecha, ha sido muy difícil para los interesados en comprar platino hacer la inversión de forma rentable y sin incurrir en IVA. Pero ahora hay una forma de hacerlo…

Invertir en platino a costes reducidos

Es común pensar que el oro que se guarda en bóvedas de seguridad en forma de lingotes grandes solo es accesible a los inversores de gran capital. Hasta ahora, ese era el caso: cada lingote de platino aceptado por bóvedas especializadas del sector profesional tiene que pesar entre 1-6kg (32-193 onzas) y el inversor tiene que ser propietario de varios de estos lingotes porque estos almacenes solo ofrecen su servicio de custodia a traders y grandes cuentas de inversión con metal valorado en varios millones de dólares.

Pero gracias a BullionVault, que actúa como ese gran inversor, puede comprar cualquier cantidad de platino a través de un gramo. BullionVault establece el contrato de custodia con la bóveda y pone a la venta el metal entre sus clientes. A partir de ahí, las transacciones tienen lugar entre usuarios donde no siempre es BullionVault el vendedor.

BullionVault ya es el mayor mercado online para la compra de oro y plata y ahora también ofrece platino de forma barata, fácil y segura.

Costes: En ningún otro lugar podrá comprar tanto platino con su dinero ni encontrará un mejor precio cuando decida venderlo, porque le introducimos en el mercado mayorista, el mismo que usan las empresas mineras, refinerías, bancos de metales preciosos y la industria para negociar los lingotes en formato Good Delivery. Al entrar en el mercado directamente en la parte superior de la cadena de producción, estará ahorrando en costes de fabricación, envío y costes de compra de los establecimientos minoristas. El ahorro es normalmente del 10%.

Sin IVA: Si invierte en platino desde Europa, ahorraría también en IVA porque a través de BullionVault las compras de platino están exentas del impuesto sobre el valor añadido. Esta tasa es de entre el 15-27% en la Unión Europea. BullionVault es parte del mercado profesional, al ser miembro del Mercado de Platino y Paladio de Londres (London Platinum & Palladium Market, LPPM). Esto permite que los usuarios de nuestra plataforma puedan comprar platino sin IVA, siempre y cuando se quede custodiado en la bóveda. Usted es el titular legal del platino. Solo tendrá que pagar el IVA si solicita el envío a domicilio del metal.

Compre y venda 24/7: BullionVault es el único lugar del mundo donde puede invertir en platino a cualquier hora del día, todos los días de la semana. Puede realizar operaciones directamente en euros, dólares o libras sin pagar comisiones por cambio de divisa. Estará realizando transacciones en un mercado de libre competición entre usuarios, donde cada uno cotiza precios, pudiendo así reducir el spread entre los precios en tiempo real de compra y de venta. También puede realizar transacciones al precio diario de Londres.

Auditoría diaria: BullionVault es la única empresa del sector que justifica y proporciona evidencia de que la propiedad de sus clientes está donde tiene que estar cada día. Esta auditoría diaria reconcilia de forma explícita el platino que tiene cada cliente contra el listado de lingotes expedido por la empresa de bóvedas, junto con cualquier cantidad de oro o plata que pueda tener. Ensayadores independientes de metales preciosos visitan las bóvedas anualmente y confirman la existencia y la calidad del metal que coincide con lo que nuestros auditores determinan y posteriormente publicamos en nuestro informe anual de cuentas.

Al elegir que su platino quede custodiado en bóvedas seguras, asumirá el coste de almacenamiento con seguro incluido, que será muy inferior al que le cobre su aseguradora por tenerlo en casa.  Al invertir en platino de esta manera, podrá venderlo en el momento que necesite, por el valor de mercado de ese instante.

Para empezar a invertir en platino, abra una cuenta con BullionVault ahora

Nota: Todos los artículos aquí publicados tienen la función de informar y educar. Las tendencias de precio pasadas no garantizan un rendimiento a futuro. Si tiene alguna duda antes de invertir en cualquier activo, consulte con un experto en inversión y finanzas.

Contacto

E-mail

Teléfono

  • España (desde fijo): 900 838 043
  • Internacional: +44 020 8600 0130
  • Horario de atención al cliente: Lunes a viernes de 8:00 a 16:30 (hora en Londres).

Direción

Galmarley Ltd T/A BullionVault
3 Shortlands
Hammersmith
Londres   W6 8DA
Reino Unido