Los lingotes de oro vienen en diferentes formas y tamaños y hay que saber que comprar a gran tamaño ahorra en costes.
En el lado más caro en cuanto a precios de lingotes de oro están los lingotes de un gramo, acuñados para el mercado de regalos/obsequios. Estos lingotes de oro suelen venir con un envoltorio de plástico y cuestan al menos el doble del valor real de su contenido en oro.
Justo en el lado opuesto, se encuentran los lingotes de 400 onzas (12.4kg) "Good Delivery" que son los que tienen los bancos centrales y que son comerciados por los traders profesionales en Londres, corazón del mercado del oro.
Las transacciones en tiempo real de compraventa de estos lingotes de oro de 400 onzas, junto con las operaciones en el mercado Comex de Nueva York (100 oz), son responsables de la creación del precio del oro que aparece publicado en los gráficos y en los medios de comunicación.
Si lo que desea es comprar cualquier cantidad de oro, desde 1 gramo hasta lingotes enteros y a precios del mercado oficial, obtenga más información en la guía para comprar oro.
Tipos de lingotes de oro
Hay más de 30 tipos de lingotes de oro en circulación en el mundo a día de hoy. Los lingotes que más se comercian, en términos de valor, en el mercado de metales preciosos, son los lingotes Good Delivery. Estos son comprados y vendidos a través de traders profesionales ubicados en Londres.
Actualmente existen más de 60 refinerías en activo, todas exhaustivamente revisadas y aprobadas por la London Bullion Market Association. Estas refinerías producen alrededor de 15.000 toneladas de oro al año. A los precios actuales (enero de 23), este valor supera con creces los 300.000 millones de dólares.
En los mercados más pequeños, por ejemplo los mercados locales de India, Singapur y Oriente Medio, el lingote más popular es el lingote de oro Tola, concretamente el de 10 tolas. Viene acuñado con un número de serie y su peso de 3,75 oz (117 gramos). Dos millones de estos lingotes "TT" se fabrican cada año para estos mercados.
En China, el lingote más popular es el lingote de oro Tael (6 onzas; 187 gramos) fabricado en Hong Kong. Los lingotes de cinco Tael son aprobados y reconocidos por el Chinese Gold & Silver Exchange, que lleva operando casi 100 años.
En todo el mundo, y cada vez más en China (actualmente la mayor nación consumidora de oro por delante de la India), uno de los lingotes de oro más populares que se venden a inversores privados para almacenamiento personal es el kilobar (1000 g; 32,15 onzas). Se calcula que cada año se fabrican más de un millón de estos lingotes de oro, la mayoría en Suiza.
Las principales refinerías de lingotes de oro también producen grandes cantidades de lingotes de oro de una onza cada año y, como ocurre con el kilobar, estos lingotes son promocionados para que resulten ser la mejor opción para el inversor minorista.
Pero estos lingotes más pequeños, aunque son más baratos que las monedas de oro, también tienen algunas desventajas.
Por qué comprar lingotes de oro
Comprar lingotes de oro es casi siempre más barato que comprar el mismo peso en monedas de oro y, cuanto más grande sea el lingote, más barato resultará en proporción.
Al realizar compras de lingotes Good Delivery, que tienen la garantía de tener una pureza mínima del 99,5%, el inversor no debe pagar IVA sobre el oro, ya que en la mayoría de países los lingotes de 100 onzas y 400 onzas se definen como "oro de inversión". Los lingotes Good Delivery también reducen los costes al retener el estatus Good Delivery y poder ser revendidos a un precio más competitivo.
Pero evidentemente, no todos los compradores tienen la capacidad económica para comprar lingotes de ese tamaño.
Los lingotes más pequeños que se compran para guardarse en casa o en cajas de seguridad, presentan tres grandes inconvenientes:
- Precio: la compra de un lingote pequeño costará entre el 2% y el 4% más sobre el valor del contenido del oro. También hay que considerar que en la venta, cabe esperar una rebaja del mismo tipo.
- Entrega: Los distribuidores minoristas de los lingotes pagarían el coste del seguro al enviar el oro a los compradores, pero al recomprarlo en un un futuro, solicitarían que los dueños del metal fueran los encargados de cubrir el coste.
- Seguridad: Contratar un seguro para los lingotes de oro guardados en casa supondrá un gasto extra bastante alto, incluso si se invierte en una buena caja fuerte. Utilizar la caja de seguridad del banco tampoco es barato, pero tener el oro sin ningún tipo de seguro no es una opción.
Los programas especializados en el almacenamiento de lingotes de oro, como las cuentas mancomunadas de oro y los certificados de oro, le ayudan a ahorrarse las molestias de la posesión física. Esto puede ayudarle a reducir las primas que paga por comprar y vender. Pero las comisiones de almacenamiento siguen siendo del 1,5% anual. Se trata de un coste considerable por poseer lingotes de oro, una inversión pasiva que no genera intereses.
Sin embargo, hay una forma mucho más barata de comprar oro y poseerlo directamente: BullionVault.
Gracias a BullionVault, cualquier persona que quiera comprar oro puede hacerlo en fracciones desde un gramo y almacenar cualquier cantidad en una de estas cámaras acorazadas profesionales, manteniendo así el valor máximo de reventa del oro. El coste de tener bajo custodia este oro puede llegar a ser de tan 0,12% al año, con seguro incluido. Calcule las comisiones y costes de custodia con nuestra calculadora de gastos.
Lingotes de oro - preguntas frecuentes (FAQs)
El valor de un lingote de oro depende de su peso, finura y marca, así como del precio actual del oro. Algunos tipos de lingotes, como el "ten tola" de 3,75 onzas popular en el sudeste asiático, pueden valer mucho menos por gramo de oro fino que otros, como los kilobars de oro fundidos por las grandes refinerías suizas.
La importancia de esta diferencia entre el valor de los distintos lingotes de oro depende de si usted invierte o colecciona. Hay más de 30 tipos de lingotes de oro en circulación en todo el mundo, y el más rentable con diferencia es el lingote "Good Delivery" de 400 onzas (12,4 kg), fundido por refinadores aprobados por la LBMA y almacenado en cámaras acorazadas especializadas. Estos lingotes de oro valen mucho más que cualquier otro tipo por gramo de oro fino.
Si desea ayuda para calcular el precio de los lingotes de oro, consulte el gráfico de precios del oro en vivo de BullionVault, que sigue la evolución del precio del oro segundo a segundo, además de proporcionar datos históricos.
Sí, hoy en día cualquiera puede poseer legalmente lingotes de oro en casi cualquier país del mundo. La prohibición estadounidense de poseer lingotes de oro legalmente terminó en 1975, y los límites legales sobre la cantidad de oro que podía poseer un residente del Reino Unido terminaron en 1979, cuando se abolieron estas leyes junto con otros controles de cambio.
Aunque los inversores de todo el mundo pueden poseer lingotes de oro de forma legal sin restricciones, informes ni sanciones, los compradores que tengan lingotes de oro en casa -en lugar de utilizar un almacenamiento seguro como las cámaras acorazadas de los miembros de la LBMA- deben declarar estos lingotes a su proveedor de seguros de hogar o arriesgarse a invalidar su póliza de contenido.
Sí, los lingotes de oro se fabrican con oro auténtico. Los lingotes de oro con calidad de inversión deben tener un 99,5% de oro puro. Hay más de 30 tipos de lingotes de oro en circulación en todo el mundo, incluida la forma más común del mercado de lingotes reales, el lingote "Good Delivery" de 400 onzas (12,4 kg).
Los inversores que busquen lingotes de oro más pequeños deben buscar productos de refinerías aprobadas por la LBMA que produzcan lingotes de oro fundidos y acuñados de acuerdo con las normas requeridas.
La mayoría de los bancos no aceptan lingotes de oro de vendedores particulares, con raras excepciones en algunos bancos privados. Esto se debe al aumento de los productos de oro falsificados en los últimos años, además de que los bancos no pueden evaluar los lingotes de oro de forma eficiente para minimizar el riesgo.
En cambio, los lingotes de oro se compran y venden en el mercado de materias primas. La forma más eficaz y segura de comprar y vender oro para los inversores privados es a través de plataformas especializadas en lingotes que guardan el oro en las cámaras acorazadas de los miembros de la LBMA, donde los spreads de precios (la diferencia entre los precios de compra y de venta) son los más ajustados y las comisiones son las más bajas.
Hay más de 30 tipos de lingotes de oro en circulación en todo el mundo. Se diferencian por su tamaño y peso y tienen nombres de producto únicos.
Algunos de los lingotes de oro más comunes en todo el mundo son:
- 400 onzas (12.4kg) lingotes ‘Good Delivery’
- 3.75 onzas, lingotes ‘ten tola’
- 6 onzas, lingotes ‘five tael biscuit’
- 1kg kilobars
La compra de lingotes de oro puede ser una forma inteligente de cubrir el riesgo en una cartera más amplia de activos de inversión. El valor del oro tiende a aumentar cuando las divisas nacionales, las acciones y los bonos pierden valor, ayudando a los inversores inteligentes a reducir sus pérdidas globales, si no a revertirlas.
Los profesionales y otros inversores inteligentes suelen operar con lingotes de oro Good Delivery, ya que constituyen el método más rentable de comprar y poseer oro. Con estos lingotes de oro, los spreads de precios (la diferencia entre los precios de compra y de venta) son los más ajustados y las comisiones son las más bajas.
Para obtener información sobre cómo acceder al mercado de lingotes al por mayor y poseer oro en lingotes de oro Good Delivery de 400 onzas troy, lea nuestra guía dedicada más arriba.
Para ser acreditadas por la LBMA para producir lingotes Good Delivery, todas las refinerías cualificadas deben cumplir normas exigentes en materia de refinado y fabricación de lingotes.
Argor Heraeus, Metalor, Pamp, Perth Mint, Rand y Umicore son refinerías muy conocidas que se incluyen en la lista actualizada de refinerías de lingotes Good Delivery.
Aprenda más sobre la forma más barata, sencilla y segura de invertir en oro.
