Cómo comprar oro

COMPRAR ORO: ¿Cuáles son las distintas formas de compra de oro para un inversor privado?

El mercado del oro está organizado de tal manera que solo los profesionales pueden comprar oro físico y revenderlo a los mejores precios de manera segura. Por lo general, a este mercado no pueden acceder los inversores privados...

Hasta que apareció BullionVault y gracias a su innovadora plataforma consiguió que los inversores privados tuvieran acceso a las mismas ventajas del mercado profesional en la compra de oro.

En esta sección también se explica las diferentes formas de comprar oro: monedas, lingotes pequeños, ETFs, certificados, futuros en oro y acciones mineras, entre otros. Al conocer todos los métodos, se convencerá de BullionVault es la mejor forma para invertir en oro.

BullionVault cuenta con más de 100.000 usuarios de todo el mundo. En los últimos años han comprado más oro a través de BullionVault que a través de cualquier otro método de compra de oro físico.

BullionVault custodia más de 45 toneladas de oro, mucho más que los bancos centrales de algunos países. Cada gramo de oro custodiado es propiedad privada de los usuarios que compran a través de la plataforma y se conserva en reconocidas cámaras acorazadas en Zúrich, Londres, Singapur, Toronto y Nueva York.

Pero, ¿cómo funciona el mercado del oro? ¿Cómo consigue BullionVault ofrecer los mejores precios de este mercado?

Lingotes de oro, Good Delivery y el mercado profesional del oro

• Los precios oficiales del oro, los que se publican en los periódicos y en los gráficos de precios en Internet, son solo accesibles a aquellos que participan en el mercado profesional: comerciantes de oro, refinerías, gobiernos, bancos o grandes empresas de inversión.

• En este mercado profesional solo se comercia con lingotes Good Delivery ("de buena entrega"). Si un comprador no opera con este tipo de lingotes, queda automáticamente excluido del mercado profesional y de sus competitivos precios, lo que significa que se verá obligado a pagar más cuando compra y a recibir menos cuando decide vender.

Oro fino al 100%

• Los lingotes Good Delivery (lingotes de "Buena Entrega") son distribuidos por un pequeño grupo de refinerías acreditadas por la comunidad profesional del oro de Londres, Zúrich, Singapur, Toronto y Nueva York

• Son ensayados minuciosamente y su pureza es, como mínimo, del 99,5%. El mercado comercia su contenido en oro puro, conocido como oro fino, así que no se paga por las impurezas.

Custodiar el oro en una cámara acorazada para mantener su integridad

• Desde el día que son fabricados, los lingotes Good Delivery son almacenados en cámaras acorazadas vigiladas y reconocidas por la comunidad de profesional del oro. Cada vez que los lingotes se mueven, este cambio de ubicación queda registrado, probando que el oro no sale del círculo de seguridad y que siempre está en buenas manos (cadena de integridad). Esto garantiza la máxima pureza de los lingotes y unos altos niveles de seguridad que no se encuentran al guardar el oro en casa, ni siquiera cuando se hace en cajas fuertes.

• Gracias a esta seguridad, los compradores profesionales aceptan la entrega desde la cámara acorazada del vendedor sin tener que verificar su pureza, lo que reduce considerablemente los costes de la transacción. Es por esto que estos lingotes son denominados Good Delivery (de buena entrega).

• Los lingotes Good Delivery, son grandes- normalmente de 400 onzas troy cada uno (12,4 kg) y el mercado profesional no permite ser propietario de sólo una parte del lingote.

• Pero disponer del dinero suficiente para comprar un lingote entero solo solucionaría la mitad del problema. Faltaría tener una relación comercial con una buena empresa de cámaras acorazadas que se comprometiera a custodiar el oro. Para que estas empresas acepten almacenar oro, el cliente debe ingresar 15 ó 20 de estos lingotes de 400 onzas troy. Además, los acuerdos son largos y costosos.

• Todas estas barreras impiden a la mayor parte de inversores privados acceder al mercado profesional del oro.

Acceso directo a los mejores precios del oro

• BullionVault lo cambia todo. Permite a personas de cualquier parte del mundo comprar oro del mercado profesional y almacenarlo en una de sus cámaras acorazadas en Londres, Nueva York, Zúrich, Singapur y Toronto.

• Todo el oro de BullionVault está en forma de lingotes de Good Delivery. Así que cuando se quiere vender, el comprador puede confiar en la pureza y el peso del oro, que BullionVault garantiza porque sabe que nadie ha tenido la posibilidad de corromperlo.

• Se puede comprar una porción de un lingote entero. La cantidad mínima es de un gramo.

El funcionamiento de BullionVault es sencillo y no hay costes ocultos. Cuando se compra o se vende oro, únicamente se paga una comisión máxima del 0,5% que disminuye progresivamente a medida que se invierte, llegando a ser del 0,05%.

• Los gastos por custodia son de 0.12% al año (con un mínimo de 4 $ al mes o equivalente en otra divisa) e incluyen el seguro. Estos costes son menos de una décima parte de los cargos de custodia impuestos por los bancos y menos de una tercera parte de los cargos cobrados por la mayoría de los EFT (fondos cotizados). Calcule su comisión y gastos de custodia con nuestra calculadora de gastos.

• Los clientes de BullionVault también ahorran dinero al realizar las transacciones los unos con los otros, a través de la plataforma de mercado, sin pasar por intermediarios.

• Además, al quedar custodiado en cámaras acorazadas, el usuario no necesita contratar los servicios de un vehículo blindado para el transporte del oro tras la venta.

Ahorrar dinero con el mejor servicio de compraventa de oro

• Los usuarios de BullionVault también ahorran dinero al eliminar al intermediario y realizar transacciones directamente los unos con los otros. Esto es posible gracias a la plataforma de mercado de BullionVault, que funciona como una bolsa de valores para la compra de oro físico Good Delivery. Gracias a la libre competencia de precios- en el que cada usuario fija el precio de compra o de venta que más le conviene- el coste y el spread (diferencia entre precio de compra y de venta) se reducen enormemente.

• En este mercado, BullionVault opera como un usuario más de la plataforma. Vende y compra oro de la misma manera y bajo las mismas reglas que lo hacen el resto de participantes de esta bolsa del oro. Es decir, que para ejecutar sus transacciones BullionVault debe ofrecer precios atractivos en la plataforma. Esto garantiza a los usuarios que estará comprando oro al mejor precio y vendiéndolo al más conveniente.

• También hay que tener el tiempo y el coste de la transacción. En primer lugar, el usuario se puede olvidar de los costosos que resultan los envíos seguros por correo. Todo el oro que se compra, está ya almacenado de forma segura en una cámara acorazada.

• La cantidad de oro disponible en el mercado de BullionVault varía en base a la demanda de los usuarios. Cuando hay una gran demanda, BullionVault introduce nuevos lingotes Good Delivery comprados del mercado profesional.

Comprar oro de forma segura

• Mientras el cliente sea dueño del oro, éste se conservará en las instalaciones de seguridad reservadas exclusivamente para los clientes de BullionVault, gestionadas por un operador profesional de cámaras de seguridad totalmente independiente de BullionVault. El cliente elige la ubicación entre Zúrich, Londres, Toronto, Singapur o Nueva York.

• El cliente está aislado de cualquier riesgo sistemático del sistema financiero. Es dueño directo y legal de su oro en forma física. Al contrario que la mayoría de productos de inversión, la quiebra de alguna de las compañías, no puede privarle de su oro. Lloyds, las empresas de cámaras acorazadas y BullionVault podrían declararse insolventes y el oro seguiría siendo del cliente.

• Cada día laborable, BullionVault publica en Internet el registro completo de todos los propietarios de oro, manteniendo su anonimato gracias al seudónimo que sólo ellos conocen.

• Este registro es cotejado con el listado de lingotes oficial que es también publicado. Este listado es elaborado por el operador de las cámaras acorazadas y es independiente de BullionVault. No existe otra empresa de custodia en el mundo que publique sus registros a diario.

• Para ofrecer una mayor garantía sobre la exactitud de registros, la auditoría diaria es verificada anualmente por una firma independiente. Los auditores de Albert Goodman. examinan nuestros procedimientos, confirman los cálculos, comprueban que el operador de las cámaras acorazadas haya proporcionado el listado de lingotes, comprueban que los bancos hayan proporcionado los extractos y con toda esta información elaboran un informe sobre BullionVault que es publicado en su propia página web.

• El contrato de custodia con las empresas de cámaras impide a BullionVault retirar el oro de la cámara acorazada sin declarar previamente la operación de manera pública en su página principal con 48 horas de antelación. De lo contrario, la empresa se negaría a ceder el metal. Ofrecer transparencia es una de las características principales de BullionVault.

• BullionVault es, además, el único mercado del oro que permanece abierto las 24 horas del día durante los 7 días de la semana. Puesto que los clientes de BullionVault tienen derecho a vender lingotes enteros directamente al mercado oficial, uno de los más líquidos del mundo, siempre habrá un comprador que pague un precio justo cuando se desee vender.

• Los clientes tienen la posibilidad de retirar el oro de las cámaras acorazadas, aunque la mayoría prefiere dejarlo almacenado. De esta manera, continúan beneficiándose de las ventajas de ser dueños de oro Good Delivery que no abandona en ningún momento el circuito de seguridad. (Puede haber cargos adicionales, impuestos y otros gastos al extraer el oro de las cámaras acorazadas).

• Todas las compras se efectúan instantáneamente, tras comprobar que el vendedor dispone del oro suficiente en la cámara acorazada para vender. Lo mismo ocurre con las ventas, que solo se ejecutan, tras comprobar que el comprador dispone del dinero suficiente antes de comprar. BullionVault no ofrece comprar a crédito.

• El cliente puede transferir su dinero inmediatamente después de vender su oro. El dinero será transferido en un periodo mínimo de un día laborable desde la solicitud desde su cuenta de BullionVault a su cuenta bancaria. No hay periodo mínimo para invertir.

• Por motivos de seguridad y para respetar las leyes contra el blanqueo de capitales, el dinero es transferido directamente a la cuenta bancaria que ha sido utilizada al principio para depositar dinero en la cuenta de BullionVault. Las transferencias de dinero a la cuenta bancaria original son rápidas, seguras y de bajo coste.

• Los usuarios pueden añadir una garantía de seguridad extra: la alarma antirrobo, que le avisará cada vez que se inicie sesión en su cuenta, a través de un mensaje SMS.

• El sistema es muy seguro y fácil de utilizar. Cientos de usuarios nos escriben cada día confirmándolo. No obstante, todos los nuevos usuarios están invitados a llamar a nuestro teléfono de atención al cliente (900 838 043 o +44 208 600 0130) y le guiaremos en el proceso de compra.

• Esta combinación de seguridad, valor, accesibilidad, transparencia y buen servicio ha atraído rápidamente a 31.000 usuarios. El resultado es la creación de una reserva de oro, propiedad de inversores de 83 países distintos y con valor de más de 1.100 millones de euros, que convierte a BullionVault en el servicio de inversión en oro físico más popular del mundo.

A tener en cuenta en la compra de oro

Una de las cosas más importantes a la hora de comprar oro es asegurarse de que se obtiene la posesión del metal físico (aunque se encuentre en custodia) y de que existe la posibilidad de retirarlo si fuera necesario. Puede parecer una obviedad, pero muchos compradores no entienden este concepto.

Titularidad del oro 

Cuando el usuario compra una cantidad de oro, se convierte en su propietario legal. Se trata de oro físico asignado, que no puede ser utilizado por ninguna otra persona para pagar posibles deudas.

Por otra parte, mientras es muy importante asegurarse de que uno se convierte en el único propietario del oro, no lo es tanto solicitar el envío del oro para guardarlo de forma particular (física). Todos los expertos advierten que conservar el oro cerca es un gran error.

Posesión del oro 

Al comprar oro muchos piensan que lo normal es que se les entregue físicamente para poder guardarlo cerca. La decepción llega cuando intentan vender el oro y descubren los costes por transacción son altos y su oro acaba valiendo menos de lo que pensaban.

Estas son algunas de las desventajas de conservar el oro de forma particular:

1. Al haber sido conservado de manera particular, al venderlo, tendrá que aceptar hacerlo con un importante descuento, ya que el comprador no sabe por qué manos ha pasado ese oro y ha perdido su estatus de Good Delivery. El oro con la mejor calidad (un mínimo del 99.5% que se comercializa como 100% puro al tenerse en cuenta únicamente su peso neto), viene respaldado por el estatus de Good Delivery que le otorga un valor irrefutable. Es este mismo valor el que permite que se venda a los mejores precios. El oro en forma de Good Delivery es el estándar en el mercado al contado, que es el de mayor liquidez por encima de la del mercado de monedas.

1. También descubrirá que es muy caro asegurar el oro que se conserva de manera privada. Sin embargo, el oro que se conserva en cámaras acorazadas profesionales, es tan inaccesible que pagar un seguro por conservarlo dentro de una de ellas tiene un precio razonable. (En BullionVault la tarifa es de 0.12% al año, con un mínimo de $4 USD al mes).

1. En un contexto de crisis, lo mejor es tener el oro, no solo fuera de casa, sino fuera del país. Piense en la situación actual de Zimbabue o en la de países como Argentina (2001), Yugoslavia (años 90’), Vietnam y Camboya (años 70’), la Alemania Nazi (años 30’), Estados Unidos (1933) o Rusia (1917). El oro asegura estabilidad económica cuando es custodiado en una nación segura. Habitualmente quien compra oro lo hace para proteger su riqueza porque no confía en la seguridad financiera de su país.

Por eso sería un error guardar su oro en la jurisdicción equivocada. Piense en los controles aduaneros. En una grave crisis financiera le sería fácil (si dispone del dinero) comprar un billete para viajar al país en el que se encuentra su oro y hacerse cargo de él, escapando los controles de su país de residencia. Por esta razón, es mucho más efectivo tener el oro en el extranjero, en una cámara acorazada profesional, con la seguridad de poder retirarlo en cualquier momento si fuera necesario. El precio por asegurarlo será más bajo y el precio al que podrá revenderlo, más alto.

Cómo funciona BullionVault

Entender cómo se compra el oro a través de BullionVault es muy importante. Al estar ya en la cámara acorazada, (ya que pertenece a otro usuario de BullionVault), en el momento de la transacción del oro pasa a ser automáticamente del comprador (y el vendedor recibe el dinero a cambio) y queda bajo la custodia de la empresa de cámaras acorazadas.

No hay retrasos ni demoras en este intercambio en el que la empresa de cámaras tiene la custodia física de los bienes, pero éstos siguen siendo propiedad del depositante (en este caso, el cliente de BullionVault). La empresa de cámaras no puede, bajo ninguna circunstancia, utilizar este oro en su propio beneficio o para saldar una deuda.

La mayoría de inversiones- incluso en oro- están estructuradas de tal manera que convierten al comprador en acreedor. Como acreedor no se posee nada, salvo el derecho a reclamar los activos del proveedor (la sociedad de inversión, un banco...) siempre y cuando siga siendo solvente.

Cuando un proveedor se declara en quiebra, la ley trata a todos los acreedores por igual y todos pagan el mismo porcentaje de sus créditos. Por supuesto, el valor por defecto significa que no hay fondos suficientes para reembolsar plenamente todas las demandas abiertas.

Pero la ley también posibilita que se pueda estar protegido contra la insolvencia ajena a través de la titularidad exclusiva.

Para evitar sorpresas desagradables, se debe evitar la condición de acreedor, o asegurarse de que la inversión no se convierta en una parte del presupuesto de la empresa que ofrece la inversión. El oro, una vez adquirido, debe ser recibido, o debe haber un cambio de propiedad. Sólo entonces el oro deja de ser propiedad del vendedor y se convierte en la plena propiedad de aquellos que compraron. Según la ley, en caso de quiebra de una empresa que opera un servicio de custodia, el liquidador tiene la obligación de devolver los bienes a sus propietarios y la propiedad no podrá en ningún caso pueden utilizarse para pagar a los acreedores.

Esto significa que al comprar oro a través de una empresa como BullionVault, uno está 100% protegido de la insolvencia del que custodia sus bienes. El oro asignado siempre es de la propiedad del cliente, en contra del no asignado.

Además, tener la posibilidad de elegir entre diferentes ubicaciones es beneficioso porque, ante la necesidad, se puede vender en una ubicación y comprar en otra en cuestión de segundos. El envío se realiza sin que el oro abandone el control del operador de las cámaras acorazadas, lo que garantiza un precio razonable y la seguridad de que el oro estará a salvo en todo momento.

El seguro 

El cálculo del riesgo llevado a cabo por los actuarios de seguros, muestra que el oro en una cámara profesional está mucho más seguro que en casa. Por eso, casi todas las cámaras profesionales incluyen el seguro en el coste de custodia. En BullionVault, desde el momento de la compra hasta el momento de la venta, el oro está asegurado en todo momento y el coste viene incluido en el 0,12% anual cobrado por custodia.

Otras formas de comprar oro 

Ya conociendo muchos detalles sobre la compra de oro, examinemos otras formas de comprar oro.

Monedas de oro 

Comprar oro a través de monedas o pequeños lingotes significa poder tenerlos guardados en una caja fuerte. El oro es de su propiedad, lo que es bueno y se encuentra físicamente con usted (no tan bueno si las cantidades que compra aumentan).

Es conveniente asegurar estas monedas pero no es siempre fácil y además, hay que declarar que se posee oro para poder asegurarlo, cosa que quizás no todo el mundo quiera o esté dispuesto a hacer.

También es notable la prima que se paga en la compra y el descuento en la venta, que mermará los beneficios si la intención es comprar monedas como inversión. La pérdida estimada es de un 8%, incluso algo más en monedas sueltas o de menor volumen.

Al comprar monedas, puede convertirse en un propietario "atrapado" en el caso de una crisis financiera, no pudiendo vender cuando lo desea. También se pueden introducir controles de cambio en su país de residencia.

A pesar de los puntos negativos de la compra de monedas de oro, aquellos que han decidido invertir en oro suelen también tener una reserva, mucho más pequeña en tamaño, en monedas. Sin ir más lejos, el director de BullionVault es propietario de esta moneda de EE.UU Liberty "Buffalo" de 2006. En su opinión, a pesar de que carece de valor como inversión al contrario que los lingotes Good Delivery, es una moneda bonita. Pagó un 7% por encima del precio spot y, como muchos de los compradores de monedas de oro, no ha intentado venderla todavía.

Comprar monedas de oro es relativamente sencillo. Una búsqueda en Google con las palabras "vendedores de monedas de oro" proporcionará una larga lista de resultados con muchos proveedores. Hay que tener en cuenta la diferencia entre monedas numismáticas y monedas de oro. Monedas de oro como la de la imagen no tienen valor de coleccionismo, sino que su valor recae en su contenido en oro. Las monedas numismáticas, por su parte, son las solicitadas por coleccionistas. Su valor depende de muchas variables no relacionadas directamente con el valor del oro.

Certificados de oro y oro no asignado

Los certificados de oro son normalmente oro no asignado con opción de convertirse en asignado si el inversor lo solicita y paga por ello.

Al ser oro sobre el que el comprador no recibe la entrega de titularidad, permanece en el balance del proveedor de forma indefinida, por es desaconsejable invertir en oro no asignado. La insolvencia del proveedor es un alto factor de riesgo para los inversores.

La mayoría de los certificados de oro son de oro no asignado. Dan la posibilidad de que ese oro se convierta en asignado, pero a un precio caro con gastos de custodia altos que normalmente se evitan.

Entonces, ¿por qué se ofrece oro no asignado? Porque para los proveedores es muy conveniente. Al no ser propiedad exclusiva del comprador, pueden utilizar ese oro para otros fines o prestarlo. En muy pocos casos esa es la intención del inversor.

Antes de elegir un programa de certificados hay que preguntar si el oro es no asignado (suele ser así) y tomar la decisión de aceptar los riesgos que ello conlleva a largo plazo.

Algunos gobiernos respaldan los certificados de oro no asignado. Actualmente el más prestigioso y reputado proveedor de certificados es el Perth Mint Certificate Program.

Futuros del oro 

El trading de futuros en oro permite comprar oro a crédito, pero requiere de unos conocimientos financieros avanzados ya que la alta volatilidad puede causar grandes pérdidas derivadas del apalancamiento,

Si es un especulador en corto con una particular visión sobre el precio del oro y, en especial si es un vendedor a corto de oro, le aconsejamos que se informe mejor sobre los futuros de oro.

ETFs de oro

Los ETF (exchange-traded gold funds) o fondos cotizados son un tipo de instrumento financiero que replican la cotización del oro. Se benefician de ser tratados como cualquier otra acción en bolsa. Si ya tiene una cuenta de correduría (brokerage account), la inversión a través de ETF puede ser muy fácil y conveniente.

Acciones auríferas

Las acciones auríferas tienen un componente de dependencia de la política, del coste y de cuestiones geológicas. Y, pese a que sea sorprendente, han tenido un desempeño menos brillante que el oro físico en el pasado.

El creciente desprestigio de la industria junto con el aumento de los costes de extracción, hace su inversión menos atractiva. No obstante es otra de las maneras de invertir en la industria del oro.

La mejor forma de comprar oro

Esperamos que haya encontrado este paseo por las principales formas de comprar oro interesante. Entre todas, BullionVault es la más accesible, segura y barata para el inversor minorista.

Si quiere comprobar cómo funciona, puede abrir una cuenta con la que podrá protegerse de la mala gestión de las divisas y de nuestra economía.

En BullionVault, la privacidad del usuario es muy importante. Los datos del registro de un usuario en BullionVault nunca serán vendidos ni facilitados a terceras partes.

Pero, por el contrario, sí somos muy abiertos sobre quiénes somos. Puede seguir leyendo sobre BullionVault en las páginas de "Ayuda", a las que podrá acceder a través de la página principal.

Nos gustaría concluir, haciendo un resumen sobre las ventajas de BullionVault:

• En BullionVault se opera solo con lingotes Good Delivery, que son los únicos aceptados por le mercado profesional de metales preciosos. El oro comprado a través de BullionVault no está sujeto a pérdida de integridad ni de valor de mercado.

• No hay una inversión mínima, ni una inversión máxima. Cada usuario decide la cantidad que está dispuesto a invertir. (Aunque debe tener en cuenta las comisiones y los gastos de custodia mensuales).

• Las comisiones comienzan en 0,5% y se reducen a partir de los primeros 75.000 $ (o equivalente) invertidos hasta los 0,05%. La custodia es tan solo de un 0,12% sobre el valor del oro al año e incluye el seguro del oro.

• BullionVault permite el acceso inmediato al dinero. El oro se puede vender en cualquier momento y se puede solicitar retirar el dinero a la cuenta bancaria.

• Los precios de compra en BullionVault son mucho más bajos que cuando se compran monedas y lingotes pequeños.

• Los precios de venta en BullionVault son mucho más altos que cuando se venden monedas y lingotes pequeños que se tienen en casa.

• Solo BullionVault ofrece un mercado de libre en el que todos los usuarios registrados, deciden a qué precio comprar y vender su oro. Esta libre competencia entre tantos usuarios reduce enormemente el spread de compraventa.

• El mercado del oro de BullionVault no cierra. Permanece abierto durante la noche y los fines de semana.

• El oro comprado a través de BullionVault no es un producto financiero complicado. Es simplemente oro físico que el comprador posee de forma legal.

• Se puede operar en euros, dólares o libras esterlinas.

• BullionVault ofrece la posibilidad de conservar el oro en distintas ubicaciones geográficas de Norteamérica, Europa y Asia. El cliente puede cambiar de ubicación en cualquier momento, vendiendo su oro y comprándolo en otra cámara distinta de las ofertadas.

• La cuenta está protegida por la tecnología más avanzada de seguridad. Aun así, sabiendo que Internet no siempre es 100% seguro, BullionVault protege a sus clientes a través de herramientas de seguridad como la alarma antirrobo (SMS enviados a su dispositivo móvil cada vez que se registra actividad en la cuenta) y la validación, que vinculará la cuenta BullionVault con una única cuenta bancaria. De esta manera, si alguien entrará en la cuenta del cliente, solo podría enviar el dinero a la cuenta bancaria del cliente.

• BullionVault publica a diario en su web, una auditoría: una reconciliación de cuentas de sus clientes y de los listados de lingotes proporcionados por los gestores de las cámaras acorazadas. De esta manera los clientes se cercioran de que el oro es físico y está en las cámaras.

• BullionVault también publica el documento de cobertura del seguro en la web.

• BullionVault deposita en la cuenta de cada nuevo cliente 4 gramos de plata y una pequeña cantidad de dinero para que pueda realizar las primeras transacciones en la plataforma y decidir, sin riesgo personal, si quiere invertir en el futuro.

Puede abrir una cuenta gratuita y sin compromiso ahora o contactar con nosotros para más obtener más detalles.