Hay muchas razones por las que los inversores deciden comprar oro.
Un motivo puede ser el que forme parte de una cartera de inversión, proporcionando seguridad o cobertura frente a otras clases de activos.
Puede ser una inversión a largo plazo, calculando que la demanda de oro seguirá siendo alta.
Otro motivo es el operar comprando o vendiendo oro con regularidad según su posición en las fluctuaciones diarias y semanales del precio.
Como en cualquier mercado, la compraventa de oro para obtener beneficios significa comprar oro a precios bajos, venderlo a precios altos y saber detectar la diferencia y calcular el momento oportuno para realizar las operaciones.
La regla de oro
Son innumerables los libros, sitios web, cursos y seminarios que afirman poder entrenar al usuario para poder optimizar sus operaciones de compraventa de oro. Pero pocos le recordarán la primera regla de la inversión con ánimo de lucro, ya sea en el mercado del oro físico, futuros del oro, acciones, divisas o materias primas: asegúrese de que sus costes de negociación sean lo más bajos posible.
Puede que compre barato y venda caro, pero si opera con oro de forma activa, sus beneficios disminuirán si paga elevadas comisiones de corretaje cada vez que invierte.
Tanto si desea comprar oro como inversor a largo plazo o como operador activo, podemos mostrarle una solución que pone a su disposición lingotes de oro físicos de alta integridad, almacenados y asegurados en cámaras acorazadas profesionales: BullionVault. Utilice esta vía para entrar en el mercado del oro y descubrirá que puede reducir costes y aumentar la seguridad de sus activos, sea cual sea el precio del oro.
Compre o venda oro y gane el diferencial
Para la compraventa de oro de forma activa y rentable, calcule primero sus costes. Las fluctuaciones del precio del oro pueden motivar la inversión en oro, pero si está pagando comisiones y spread en cada transacción, no estará sacando el máximo partido al mercado del oro.
A diferencia de cualquier otra forma de operar con oro, BullionVault le permite realizar operaciones como un profesional del mercado, cotizando precios a otros en el mercado, en lugar de tener que aceptar lo que se ofrece. Esto le permite operar con oro y ganar el diferencial.
Por ejemplo, si el precio del oro está en 1.700 $, un inversor de oro podría pujar para comprar 1.699 $ y ofrecer vender a 1.701 $. Como proveedor de liquidez, usted gana los 2 $ del diferencial. Operar en BullionVault permite a cualquiera que quiera invertir en oro convertirse en proveedor de liquidez.
Gane dinero con cada operación
Los inversores más activos de BullionVault pagan sólo un 0,05% de comisión (es decir, 85 céntimos por una onza de 1.700 $) cuando operan con oro. Si ganan un spread de 2$ y pagan 85 céntimos por cada lado, entonces la operación de ida y vuelta de una onza de oro a un precio estable de 1700$ le reporta 0,30$ de ganancia . Esto significa que con un precio estable se puede ganar dinero proporcionando liquidez.
Hay muy pocos sistemas en el mundo que permitan a los participantes acceder al diferencial. Con los "costes" de negociación bloqueados en forma de beneficios, este acceso al diferencial significa que puede llevarse a casa todos los beneficios de sus operaciones sobre las fluctuaciones del precio del oro, sin comisiones que se queden con los márgenes.
El acceso al spread es la primera herramienta que le da la posibilidad de operar con oro y obtener beneficios, y por eso la mayoría de las empresas y brokers se lo guardan para ellos.
¿Por qué BullionVault?
BullionVault es el mercado mundial más barato, seguro y accesible para la compraventa de oro en lingotes de propiedad privada. No existe una propuesta más justa para el inversor de oro. Pero, por favor, tenga siempre en cuenta que - como en cualquier mercado - existen riesgos y oscilaciones, y aquellos que se inician en la compraventa de oro deben investigar cuidadosamente antes de invertir.
¿Está preparado para saber más sobre los precios del oro y para empezar a operar con oro? Lea más aquí...
Para obtener más información sobre los mercados del oro y sobre cómo se puede ganar dinero con el metal precioso a través de los movimientos del mercado y no de la propiedad física, siga leyendo...
El oro como mercancía
El oro se ha utilizado como símbolo de riqueza y poder y como forma de moneda durante milenios. El oro físico se extraía y comercializaba por su utilidad para particulares y empresas que fabricaban joyas y otros productos, y para naciones y gobernantes que acuñaban su propia moneda.
El comercio de oro como mercancía era menos común, aunque la gente que podía almacenaba oro como seguro contra futuros desastres. Esta dinámica sigue siendo evidente siglos después, como sabrá cualquiera que haya seguido el precio del oro en tiempos de agitación política o económica.
Patrón oro
La creación de los patrones oro representó uno de los acontecimientos más significativos de la historia del comercio del oro. Se trataba de sistemas en los que el valor de la moneda de un país estaba vinculado al valor del oro, y las reservas físicas de oro se mantenían en el erario público.
En el Reino Unido, una versión del patrón oro entró en vigor en 1821 y se abandonó en 1931 cuando la Gran Depresión amenazó las reservas de oro del país. Estados Unidos abandonó el patrón oro en 1971, cuando el Presidente Richard Nixon fijó el precio del oro en el mercado libre en 35 dólares la onza.
Esto marcó el comienzo de la historia moderna del comercio del oro. El metal precioso volvía a ser una mercancía y no una moneda. Los precios del oro se fijaron por la oferta y la demanda, y la valoración de 35 dólares por onza se desvaneció en la distancia.
El comercio moderno del oro
La Ley de Reserva de Oro de 1934 del Presidente Franklin Roosevelt había ilegalizado la posesión de oro físico en Estados Unidos. La revocación de esta ley en 1975 hizo posible el comercio de oro, y con la apertura de la demanda de oro, el precio de la materia prima se disparó.
El oro se convirtió en un activo popular para los inversores que deseaban reducir su riesgo diversificando su cartera al margen de las acciones y participaciones tradicionales. Y, como en cualquier mercado moderno, los especuladores empezaron a invertir no sólo con el metal precioso, sino también con futuros, opciones y fondos cotizados en bolsa (ETF de oro).
Cuando operan con derivados, los inversores no tienen por qué seguir la métrica tradicional de "comprar barato, vender caro", ya que pueden haber "largos" y "cortos" en los precios del oro, prediciendo subidas y bajadas del precio del oro y aprovechándose del mercado en cualquier caso.
Predecir el mercado
El objetivo de la inversión oro es siempre predecir en qué dirección se moverá el mercado. Cuanto más se mueva el mercado en la dirección pronosticada, mayores serán los beneficios.
Algunos inversores consideran este tipo de inversión en oro como una alternativa menos volátil y a más largo plazo a la inversión en divisas (forex). Los principios son los mismos, pero mientras que los operadores de divisas buscan explotar las fluctuaciones de precios a corto plazo, los inversores oro buscan beneficiarse de su visión de las tendencias a largo plazo.
Los que conservan oro desde la valoración de 35 dólares de Nixon y la apertura de la propiedad personal se reirán hasta la caja fuerte. La demanda de oro en lo que parecen tiempos de incertidumbre permanente ha garantizado amplias subidas del precio del oro, pero, con las fluctuaciones en la valoración del metal precioso, la compraventa de oro puede seguir siendo lucrativo si los inversores siguen un buen consejo, toman buenas decisiones y, por supuesto, evitan costes de transacción innecesarios cuando negocian.
Nuevos avances en los mercados del oro
A medida que los mercados financieros se fueron sofisticando, incluso el sólido mundo de las materias primas fue testigo de la introducción de una plétora de nuevos instrumentos de inversión.
Los mercados del oro no fueron una excepción. Futuros, opciones, derivados, acciones y fondos cotizados en bolsa se introdujeron en el mercado a medida que algunos inversores trataban de utilizar el oro como vehículo para especular con los precios en lugar de como propiedad e inversión a largo plazo.
Puede obtener más información sobre los ETFs de oro aquí, pero una diferencia clave entre esos sistemas de inversión y lo que ofrece BullionVault es que cuando se compra oro se posee realmente el oro físico. Aunque es probable que sea más seguro y más fácil la compraventa con oro en una cámara acorazada, si lo desea, puede incluso recibir el oro físico que ha comprado.
Los ETF de oro son también fondos gestionados, que devengan comisiones de gestión. Por lo tanto, los inversores pueden encontrar que los costes anuales de los ETFs son más altos que los bajos costes de almacenamiento de BullionVault cuando se posee oro físico.
Invertir en oro online con BullionVault
El otro avance clave del siglo XXI en la inversión en oro es la posibilidad de comprar y vender online. Los clientes de BullionVault pueden invertir en metales preciosos online 24 horas al día, 7 días a la semana, desde cualquier lugar del mundo.
Utilizando la aplicación de BullionVault, los clientes pueden comprar y vender en una selección de las principales divisas (dólar estadounidense, libra esterlina, euro, yen), y pueden cambiar la divisa de compra y venta para optimizar los tipos de cambio.
El comercio de oro en línea ha abierto el mercado a los inversores particulares. Con BullionVault, los particulares pueden beneficiarse del mismo acceso al comercio de oro que un profesional del mercado.
Ventajas de BullionVault
BullionVault publica precios de negociación en directo en la plataforma de mercado de BullionVault 24 horas al día, siete días a la semana y también puede ver el precio actual del oro en múltiples divisas y ubicaciones de cámaras acorazadas.
Elija el spread
Cuando se invierte en oro a través de BullionVault, puede elegir entre publicar precios límite (ganando el diferencial) o aceptar los precios publicados por otras personas (pagando el diferencial - normalmente alrededor del 0,25%).
¿Costes de divisa?
BullionVault permite operar con oro directamente en dólares estadounidenses, libras esterlinas, euros o yenes japoneses. Los usuarios de estas divisas no incurren en costes de conversión de moneda, ya que negocian directamente con contrapartes que comercian con oro en la misma divisa.
Negociación de grandes cantidades
BullionVault también permite a los usuarios invertir en lingotes enteros, directamente en el mercado profesional de lingotes haciendo una orden de compra o venta con uno de nuestros traders. Las operaciones con oro de esta naturaleza deben realizarse durante el horario del mercado de Londres. No hay más límite para el tamaño de las operaciones que la profundidad de los mercados profesionales de lingotes físicos, y Londres es el mayor de los mercados mundiales de oro físico.
Tipos de operaciones con oro
El símbolo químico del oro es Au y, como corresponde, el símbolo de mercado para negociar con oro en los mercados de materias primas es XAU.
Existen varias formas de operar con oro con fines especulativos, pero los lingotes o monedas de oro físico rara vez aparecen. Las operaciones se liquidan en pantallas o en efectivo.
Futuros sobre oro
Un futuro es un acuerdo para comprar o vender oro a un precio fijo en una fecha futura acordada.
Un contrato de futuros sobre oro estándar representa un acuerdo para negociar el valor de 100 onzas troy de oro. La liquidación puede hacerse con lingotes de oro, pero casi siempre se hace en efectivo, y el beneficio o la pérdida dependen de la diferencia del precio del oro entre la fecha de compra del contrato y la fecha de liquidación del mismo.
Los futuros sobre oro se negocian en la bolsa de derivados CME (donde se conocen comúnmente como contratos Comex) y en la Bolsa de Futuros de Shanghai (SHFE). Al no requerir liquidación con lingotes de oro reales, no forman parte del mercado físico OTC (over-the-counter) de metales preciosos de Londres.
Opciones sobre oro
Las opciones sobre oro otorgan al inversor el derecho a negociar oro a un precio determinado (denominado "precio de ejercicio") al vencimiento de la opción. Se compran en forma de calls (que dan derecho a comprar) y puts (que dan derecho a vender).
Las opciones sobre oro, que son apuestas sobre el precio del oro, están respaldadas por los futuros del oro. Las opciones de compra representan una posición de que el precio del oro subirá, mientras que las opciones de venta especulan con una bajada del precio.
Si el oro se sitúa por encima del precio de ejercicio de su opción de venta, por ejemplo, la opción pierde su valor en la fecha de vencimiento, pero usted sólo pierde la prima pagada para comprar la opción: en ningún momento ha tomado posesión de las acciones de oro ni del oro físico.
Acciones de oro
Las acciones de oro son una forma de invertir en empresas que suelen reflejar el precio del oro. Cuando el precio del oro es alto, cabe esperar que las empresas dedicadas a la extracción y exploración de oro se revaloricen, en correlación positiva con la demanda de oro.
ETF de oro
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son carteras de fondos gestionados que toman su valor subyacente del oro físico o de las acciones de oro y ofrecen una amplia exposición al mercado del oro.
Oro físico
Los lingotes y monedas de oro pueden parecer anticuados en el mundo de las opciones, futuros y fondos basados en el metal precioso, pero sigue siendo una inversión popular como posición a largo plazo o como forma de diversificar el riesgo.
El oro puede comprarse a través de BullionVault, el mayor servicio online de inversión en oro del mundo, que gestiona 2.900 millones de libras en activos para 100.000 clientes que pueden operar con plata, platino, paladio y, por supuesto, oro, 24 horas al día, 7 días a la semana.
Descubra más sobre cómo invertir en oro con BullionVault.
