Informe de datos a terceros
¿Informan mi actividad de compraventa a alguien?
BullionVault informará su actividad únicamente a organismos gubernamentales debidamente autorizados cuando así lo exija la ley del Reino Unido.
El Reglamento de Operadores de Plataformas (Requisitos de Diligencia Debida e Informes) del Reino Unido de 2023 nos obliga a informar la actividad de compraventa de ciertos vendedores a HMRC.
La ley del Reino Unido también nos exige informar cualquier sospecha de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otra actividad delictiva.
¿Qué es el Reglamento de Operadores de Plataformas?
El Reglamento de Operadores de Plataformas obliga a plataformas digitales como BullionVault a informar los datos especificados a la Agencia Tributaria y de Aduanas de Su Majestad (HMRC) sobre los usuarios que cumplan ciertos criterios.
BullionVault debe informar los datos de los usuarios que cumplan ambas condiciones:
- >Alcanzar ciertos umbrales de ventas a lo largo del año natural
- Ser principalmente residentes fiscales en una jurisdicción sujeta a declaración
Jurisdicciones sujetas a declaración
Las jurisdicciones sujetas a declaración están definidas por la guía de HMRC (IEIM901820):
- Reino Unido
- Bulgaria
- Canadá
- Irlanda
- Letonia
- España
- Suecia
Esta lista es correcta en agosto de 2025 pero puede cambiar con el tiempo.
Umbral de ventas
BullionVault está obligado a informar la actividad de ventas de cuentas de usuario que:
- >Completen más de 30 transacciones de venta en un año natural,o
- Cuyos ingresos brutos por ventas superen los €2,000 (o su equivalente en divisa local) en ese año.
>Estos umbrales se aplican únicamente a ventas de lingotes. Los depósitos, compras o tenencias de metales preciosos no generan obligación de informar.
Una vez que se alcanza cualquiera de los umbrales, la cuenta pasa a ser informable (si el usuario está en una jurisdicción sujeta a declaración).
Cuando sea necesario, BullionVault enviará lo siguiente sobre vendedores sujetos a declaración:
- Información identificativa:
- Nombre completo
- Dirección
- Fecha de nacimiento (para personas físicas))
- Número de Identificación Fiscal (NIF). En su jurisdicción, el NIF puede tener otro nombre. Por ejemplo, para una persona física del Reino Unido, suele ser el Número de Seguro Nacional (NINO).
- Jurisdicción que emitió el NIF
- Identificadores de cuenta financiera, cuando estén disponibles
- Actividad de la cuenta en el año natural correspondiente (desglosada por trimestre):
- Ingresos brutos por ventas
- Número de transacciones de venta
- Comisiones cobradas por BullionVault
HMRC puede remitir esta información a las autoridades fiscales competentes en jurisdicciones asociadas
Solo se informa la actividad de ventas. No se transmite información sobre depósitos, compras, tamaño de las tenencias o ganancias/pérdidas de sus ventas.
¿Puedo ver lo que se ha informado a HMRC?
Sí. Si su cuenta ha alcanzado los umbrales de reporte en el año natural anterior y se ha hecho un envío a HMRC, le informaremos por correo electrónico. También podrá ver los detalles del envío iniciando sesión en el sitio web de BullionVault y accediendo a: Historial > Informe anual de ventas .
Esta página mostrará toda la información informada a HMRC bajo el Reglamento de Operadores de Plataformas.
Si no ha recibido dicho correo electrónico y no ve el Informe anual de ventas en el menú Historial del sitio web, significa que no se ha presentado ningún reporte para la cuenta iniciada.
¿Qué debo hacer?
Si está sujeto a declaración, BullionVault puede contactarle para:
- Confirmar o corregir sus datos personales o fiscales
- Proporcionar la información de residencia fiscal que falte o un NIF válido
Por favor, responda sin demora: la información precisa es esencial para el cumplimiento legal.
¿Qué pasa si no proporciono mis datos fiscales?
Seguiremos adelante con el reporte basándonos en los datos incompletos que tengamos y podremos vernos obligados a restringir el acceso a su cuenta de BullionVault hasta recibir la información faltante.
¿Cómo se protege mi información?
Todo el manejo de datos cumple con las leyes de protección de datos del Reino Unido, incluido el Reglamento General de Protección de Datos del Reino Unido (UK GDPR).La información se transmite de forma segura a HMRC.
¿Necesita ayuda?
Si no está seguro de si las normas le aplican o tiene preguntas sobre nuestro proceso de reporte, por favor contáctenos.
Estaremos encantados de aclarar sus obligaciones y nuestras responsabilidades según la ley del Reino Unido.