Validar la cuenta

• ¿Por qué se necesita validar la cuenta?
• ¿Cómo validar la cuenta?
• ¿Cómo se sabe si la cuenta está validada?
• Actos malintencionados

Preguntas frecuentes

• No dispongo de escáner, ¿qué hago?
• Hago todas mis gestiones del banco por Internet y no recibo extractos por correo
• Mis documentos son demasiado grandes, ¿qué hago?
• ¿Puedo enviar los documentos por e-mail?
• Ya he enviado los documentos, ¿por qué mi cuenta no está validada?
• ¿Se pueden depositar fondos y empezar a comprar antes de validar?
• ¿Se puede validar la cuenta antes de depositar fondos y empezar comprar?
• Otras preguntas

¿Por qué se necesita validar la cuenta?

Dos semanas después de depositar fondos en la cuenta, el cliente necesita validar su cuenta de BullionVault. Deberá proporcionar documentos que verifiquen su identidad y sus datos bancarios. Las cuentas necesitan ser validadas por razones legales (BullionVault está obligada por ley a establecer la identidad de sus clientes) y prácticas (tanto para BullionVault como para el cliente, es mucho más seguro y rápido haber acordado de antemano dónde serán transferidos los fondos, sin tener que solicitar la información cada vez que el cliente quiera retirar su dinero).

¿Cómo validar la cuenta?

Para validar la cuenta en línea, el cliente debe iniciar una sesión, acceder a CUENTA VALIDAR CUENTA y seguir las instrucciones.

El cliente deberá proporcionar la copia escaneada o la fotografía digital de los siguientes documentos:

1. Documento de identificación.

   El pasaporte, documento nacional de identidad o el carné/licencia de conducir (con una fotografía) de todos los titulares de la cuenta bancaria.

2. Extracto de cuenta con los datos bancarios

   Un extracto de cuenta bancaria de la cuenta bancaria asociada que el cliente ya ha utilizado/utilizará para depositar fondos en su cuenta de BullionVault.

   El extracto debe mostrar:

   • Cuentas en la Unión Europea: nombre del banco, el nombre de los titulares de la cuenta y, el número IBAN, el código BIC/SWIFT y fecha dentro de los últimos tres meses
   • Resto del mundo: nombre del banco, nombre de los titulares de la cuenta, número de cuenta, el código BIC/SWIFT y fecha dentro de los últimos tres meses

   No se aceptan adeudos o recibos por transferencias emitidas puesto que no suelen mostrar todos los titulares, si la cuenta es conjunta.

   Si ya ha transferido fondos a su cuenta BullionVault, podríamos solicitar que aportará además un recibo de la transferencia.

3. Justificante de domicilio*(si no aparece en el extracto de cuenta).

4. Sólo para las cuentas de empresa:

   1. El certificado de constitución o cualquier otro documento que pruebe la identidad legal de la sociedad.
   2. Artículos de constitución de la empresa.
   3. Listado de todos los directores y gerentes con control sobre la empresa (en papel de membrete). 
   4. Listado de los accionistas con una participación igual o superior al 25%.
   5. Documento de identidad o pasaporte de todos los accionistas con una participación superior al 25%.

El sistema acepta archivos en casi todos los formatos pero BullionVault recomienda que se envíen en JPF o PDF.

*El justificante de domicilio

Se le pedirá al cliente que proporciona un justificante de su domicilio residencial.

Deberá escanear, fotografiar, descargar o hacer una captura de pantalla de:

• cualquier factura de un servicio (gas, electricidad, agua, telefonía fija) o,
• un documento de la administración autonómica o central (información fiscal, certificado de empadronamiento etc...)

El justificante de domicilio debe mostrar el nombre y la dirección y debe haber sido expedido en los últimos tres meses.

BullionVault pedirá un justificado de domicilio para cada uno de los titulares de la cuenta. Si el documento proporcionado para validar la dirección residencial incluye los dos nombres, será suficiente.

No aceptamos los apartados de correos (PO Box) como dirección residencial. BullionVault entiende que es habitual en algunos países que las facturas y extractos bancarios se dirijan a un apartado de correos. En tales casos, se le pedirá al cliente que proporcione un justificante de domicilio en forma de carta del seguro del hogar o factura eléctrica, que suele incluir datos de la residencia a la que se proporciona el servicio.

Cuentas de empresa y fideicomisos: se requerirá un justificante de domicilio reciente para cada uno de los beneficiarios finales.

Retiro de lingotes de 100 gramos: Aquellos clientes que frecuentemente soliciten el retiro de un lingote de 100 gramos deberán proporcionar un justificante de domicilio reciente de forma anual.

El justificante de domicilio tiene que subirse, como el resto de documentos, a través de CUENTA>> Documentos.

¿Cómo se sabe si la cuenta está validada?

BullionVault enviará un e-mail al cliente tan pronto como su cuenta esté validada. El cliente también puede consultar el progreso de su validación iniciando sesión y accediendo a CUENTA VALIDAR CUENTA.

Actos malintencionados

• BullionVault no acepta ingresos de dinero que no provengan de la cuenta bancaria asociada del cliente. Tampoco acepta transferencias entre diferentes cuentas de BullionVault.
• BullionVault solo acepta que el dinero sea transferido a la cuenta bancaria asociada del cliente que, en circunstancias normales, es la cuenta de la que provinieron sus depósitos.
• El sistema informático de BullionVault proporciona información detallada sobre todas las transacciones de la plataforma. Se desarrollan constantemente nuevas herramientas de análisis que permiten detectar fraudes.
• Si BullionVault sospecha que un cliente es sospechoso de blanqueo de capitales, está obligado a denunciarlo a la policía sin informar previamente al cliente.
• Los gobiernos nacionales reconocidos pueden contar con la total cooperación de BullionVault en sus investigaciones criminales.

No dispongo de escáner, ¿qué hago?

Quizás un miembro de la familia o un amigo tenga un escáner. El cliente puede preguntarles si pueden escanear el documento por él. Casi todos los cibercafés y locutorios disponen de este servicio también.

También pueden utilizar una cámara digital o incluso la cámara del teléfono móvil/ celular si ésta ofrece imágenes en una resolución aceptable.

Hago todas mis gestiones del banco por Internet y no recibo extractos por correo

BullionVault acepta capturas de pantallas de la cuenta del banco del cliente en Internet. Se pueden enviar cuantas capturas sean necesarias y deben contener el nombre del titular/es, dirección, IBAN y SWIFT (en el caso de España) y número de cuenta y BIC (en el caso de América Central y del Sur).

Los documentos son demasiado grandes, ¿qué hago?

Consultar la página de cómo enviar un documento a través de BullionVault.

¿Puedo enviar los documentos por e-mail?

No. El envío a través del correo electrónico no es seguro y no puede garantizar la identidad del remitente. El sistema de envío a través de la cuenta de BullionVault es mucho más seguro, la transferencia de documentos está protegida por la utilización de técnicas de encriptación y permite asociar con certeza los documentos con el cliente y su cuenta.

Ya he enviado los documentos, ¿por qué mi cuenta no está validada?

Todas las validaciones son revisadas una a una por el personal de BullionVault antes de ser confirmadas en el sistema. BullionVault revisa los documentos en un plazo de cinco laborables días desde que se enviaron. (Las validaciones por correo llevan más tiempo).

Si tras ese tiempo la cuenta no ha sido validada, el cliente debe comprobar su bandeja de entrada. Si la cuenta no ha podido ser validada, el cliente recibirá un e-mail con los detalles del porqué y las instrucciones para proceder.

Para preguntas sobre el proceso de validación, el cliente debe ponerse en contacto con BullionVault.

¿Se pueden depositar fondos y empezar a comprar antes de validar?

Sí, la única restricción es que no se podrá transferir el dinero de nuevo a su cuenta bancaria asociada hasta que la cuenta no haya sido validada.

¿Se puede validar la cuenta antes de depositar fondos y empezar comprar?

Sí, muchos clientes prefieren asegurarse de que su cuenta BullionVault está validada antes de depositar dinero en ella.

Otras preguntas

Para la mayoría de los clientes, el proceso de validación es fácil y rápido. No obstante, al haber sistemas bancarios, documentos de identidad y tipos de transferencia tan dispares en los diferentes países en los que operamos (más de175), puede que surjan dificultades para algunos clientes. Es imposible que BullionVault conozca estas dificultades de antemano, así que recomienda a los clientes que se pongan en contacto con nosotros para que un miembro del equipo pueda tratar su caso particular.